یکی از روش‌های جدید کلاهبرداری این است که افراد مجرم با وعده "کار در منزل" کسب درآمد آسان یا" اجاره حساب" ا ز افراد می‌خواهند کارت یا حساب بانکی‌شان را در اختیار بگذارند و سپس از آن حساب برای پولشویی، انتقال غیرقانونی وجه یا کلاهبرداری استفاده می‌کنند
وقتی حساب شما در اختیار دیگران قرار می‌گیرد، حتی اگر صرفاً برای "مدتی کوتاه" یا به نام خودتان بگذارید، ممکن است مجرم از حساب شما سوءاستفاده کند و شما بدون آگاهی درگیر پرونده‌های کیفری یا مالی شوید.
پلیس فتا و بانک‌ها مرتب هشدار می‌دهند که "از واگذاری حساب یا کارت بانکی به افراد دیگر خودداری شود".
هرگز کارت بانکی، رمز اول یا دوم، یا دسترسی حساب خود را در اختیار کسی قرار ندهید، حتی اگر ادعا کند "برای چند روز" یا "فقط برای تراکنش ساده". بانک مرکزی تأکید کرده که رمز دوم فقط باید در اختیار صاحب حساب باشد.
اگر پیشنهاد شد که حساب/کارت خود را به نام من بزن کارت خود را بده برای چند روز یا اجاره حساب بده و پول دریافت کن با جدیت رد کنید. چون این امر یک اقدام خطرناک برای پولشویی و کلاهبرداری است.
در هنگام استفاده از خدمات بانکی آنلاین، تراکنش‌ها، موجودی و تغییرات حساب خود را مرتب چک کنید. اگر متوجه تراکنش‌های مشکوک شدید، فوراً با بانک یا پلیس تماس بگیرید.
مطمئن شوید که فقط افراد قابل اعتماد و خودتان به حساب و کارت شما دسترسی دارند. حتی اعضای خانواده هم باید فقط در شرایط کاملاً شفاف و با رضایت شما و اطلاع کامل شما به حساب دسترسی داشته باشند.
به قلم آقای مجتبی عادل
